Wertschriftendepot für Ärztinnen und Ärzte
Ihr Vermögen langfristig, breit diversifiziert und passend zu Ihren Zielen anlegen.
Ein Wertschriftendepot ist ein zentraler Baustein für den langfristigen Vermögensaufbau. Entscheidend ist jedoch nicht nur, welche Wertschriften gekauft werden, sondern welche Anlagestrategie zu Ihren persönlichen Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikofähigkeit passt.
Wir vergleichen unterschiedliche Anlage- und Vermögensverwaltungslösungen und unterstützen Sie bei der Wahl einer geeigneten Strategie. Dabei achten wir besonders auf eine breite Diversifikation, nachvollziehbare Kosten und eine Lösung, die zu Ihrer gesamten Vorsorge- und Vermögenssituation passt.
Mehr als nur Aktien kaufen
Eine erfolgreiche Anlagestrategie beginnt nicht mit der Auswahl eines Fonds oder einer Aktie. Ausgangspunkt sind Ihre finanziellen Ziele und die Frage, wann Sie das investierte Kapital wieder benötigen.
Eine langfristige Anlagestrategie berücksichtigt insbesondere:
- Ihre persönlichen Anlageziele
- den verfügbaren Anlagehorizont
- Ihre finanzielle Risikofähigkeit
- Ihre persönliche Risikobereitschaft
- eine breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Unternehmen
- die laufenden Kosten der gewählten Anlageprodukte
- Ihre übrigen Vermögenswerte und Vorsorgegelder
- den zukünftigen Liquiditätsbedarf
Ein Depot sollte deshalb nie isoliert betrachtet werden. Pensionskasse, Säule 3a, Immobilien, Liquidität und weitere Vermögenswerte beeinflussen ebenfalls, wie Ihr frei verfügbares Kapital sinnvoll investiert werden kann.
«Die zukünftige Rendite können wir nicht bestimmen. Kosten, Diversifikation, Risikostruktur und die Qualität einer Anlagestrategie können wir dagegen sehr wohl beeinflussen. Genau dort setzen wir bei unserer Beratung an.»
Vorname Name
Funktion und Region
Welche Anlagelösung passt zu Ihrer Situation?
Je nach Vermögen, Anlagehorizont und gewünschtem Betreuungsumfang kommen unterschiedliche Lösungen in Frage.
Wer laufend einen Teil des Einkommens investieren möchte, kann mit regelmässigen Einzahlungen langfristig Vermögen aufbauen.
Je nach Anlagebetrag eignen sich unterschiedliche Lösungen. Wichtig ist, von Beginn an eine passende Strategie zu definieren und diese auch in schwächeren Marktphasen konsequent weiterzuführen.
Steht ein grösserer Betrag zur Verfügung, sollte die Anlage sorgfältig auf Ihre Gesamtvermögenssituation abgestimmt werden.
Neben standardisierten Strategien können je nach Vermögenshöhe auch individuell ausgestaltete Mandate bei Banken oder unabhängigen Vermögensverwaltern in Frage kommen.
Verfügen Sie bereits über ein Wertschriftendepot, prüfen wir dessen Struktur unabhängig und zeigen mögliche Verbesserungen auf.
Unsere Depotanalyse betrachtet insbesondere Diversifikation, Risiken, Kosten und die bisherige Struktur des Portfolios. Daraus erhalten Sie eine Zweitmeinung und konkrete Handlungsempfehlungen.
Wertschriften können nicht nur im freien Vermögen eingesetzt werden. Je nach Vorsorgelösung bestehen auch innerhalb der Säule 3a, Freizügigkeit oder im überobligatorischen Bereich der beruflichen Vorsorge Möglichkeiten, Vorsorgekapital wertschriftenbasiert anzulegen.
Solche Lösungen sollten immer gemeinsam mit Ihrem freien Vermögen betrachtet werden.
Mit zunehmender Nähe zur Pensionierung verändert sich häufig der Anlagehorizont einzelner Vermögensteile. Kapital, das kurzfristig für den Lebensunterhalt benötigt wird, sollte anders investiert werden als Vermögen mit einem langfristigen Horizont.
Wir stimmen Ihr Depot deshalb auf Ihre Pensions- und Kapitalverzehrplanung ab.
Was gehört zu einer guten Depotlösung?
Die Auswahl einzelner Wertschriften ist nur ein Teil der Anlageentscheidung. Entscheidend ist die Struktur des gesamten Portfolios.
Individuelle Anlagestrategie
Breite Diversifikation
Passende Anlageinstrumente
Transparente Kosten
Professionelle Vermögensverwaltung
Regelmässige Überprüfung
«Gerade bei langfristigen Anlagen sind kurzfristige Emotionen häufig ein schlechter Ratgeber. Eine klare Strategie hilft, auch in turbulenten Börsenphasen an den langfristigen Zielen festzuhalten.»
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Funktion und Region
Ihre Vorteile mit Roth Gygax & Partner AG
Wir betrachten Ihr Wertschriftendepot nicht isoliert, sondern als Bestandteil Ihrer gesamten Finanz- und Vorsorgeplanung. Dadurch kann die Anlagestrategie auf Pensionskasse, Säule 3a, Immobilien, Liquidität und Ihre langfristigen Ziele abgestimmt werden.
In Zusammenarbeit mit ausgewählten Banken und Vermögensverwaltern vergleichen wir unterschiedliche Lösungen und zeigen Ihnen deren Vor- und Nachteile auf. Verfügen Sie bereits über ein Depot, analysieren wir auf Wunsch dessen Risiko-, Kosten- und Diversifikationsstruktur.
Auf einen Blick
Individuelle Anlagestrategie
Ausgewählte Banken und Vermögensverwalter
Analyse von Risiko, Kosten und Diversifikation
Abstimmung mit Vorsorge und Finanzplanung
Langfristige Begleitung
Darauf sollten Sie bei einem Wertschriftendepot achten
Risiko richtig festlegen
Risikobereitschaft und Risikofähigkeit sind nicht dasselbe. Sie können persönlich bereit sein, hohe Schwankungen zu akzeptieren. Wenn Sie das investierte Kapital jedoch bereits in wenigen Jahren benötigen, kann Ihre finanzielle Risikofähigkeit trotzdem begrenzt sein.
Breit diversifizieren
Diversifikation reduziert die Abhängigkeit von einzelnen Anlagen. Wichtig ist dabei nicht nur die Anzahl verschiedener Positionen, sondern auch, wie stark diese Anlagen miteinander zusammenhängen.
Kosten transparent vergleichen
Kosten wirken langfristig direkt auf das Anlageergebnis. Neben offensichtlichen Depot- und Verwaltungsgebühren sollten deshalb auch die Kosten der eingesetzten Fonds, ETFs oder anderen Produkte berücksichtigt werden.
Langfristig denken
Finanzmärkte schwanken. Eine Anlagestrategie sollte deshalb so gewählt sein, dass Sie auch schwächere Marktphasen finanziell und emotional aushalten können, ohne die Strategie im ungünstigsten Moment ändern zu müssen.
Häufige Fragen zum Wertschriftendepot
Ein Wertschriftendepot dient zur Verwahrung und Verwaltung von Anlagen wie Aktien, Obligationen, Fonds oder ETFs. Über das dazugehörige Konto werden Käufe, Verkäufe, Ausschüttungen und weitere Transaktionen abgewickelt.
Das hängt von Ihrer finanziellen Situation und Ihren Zielen ab. Kurzfristig benötigte Liquidität und ausreichende Reserven sollten grundsätzlich separat berücksichtigt werden. Für Wertschriften eignet sich insbesondere Kapital mit einem entsprechend längeren Anlagehorizont.
Keine Anlageform ist grundsätzlich immer die beste. ETFs sind häufig kostengünstig und ermöglichen eine breite Diversifikation. Aktiv verwaltete Fonds oder Einzeltitel können andere Eigenschaften und Zielsetzungen haben. Entscheidend ist, wie das jeweilige Instrument in Ihre Gesamtstrategie passt.
Beides ist möglich. Wer über Wissen, Interesse und genügend Zeit verfügt, kann Anlagen selbst verwalten. Eine professionelle Vermögensverwaltung übernimmt dagegen die laufenden Anlageentscheide innerhalb der vereinbarten Strategie. Welche Variante passt, hängt auch davon ab, wie intensiv Sie sich selbst mit Ihren Anlagen beschäftigen möchten.
Bei einer Depotanalyse überprüfen wir ein bestehendes Portfolio hinsichtlich Risiko, Diversifikation, Kosten und Struktur. Sie erhalten eine unabhängige Zweitmeinung und bei vorhandenem Optimierungspotenzial konkrete Handlungsempfehlungen.
Eine regelmässige Überprüfung ist sinnvoll. Zudem sollte die Strategie neu beurteilt werden, wenn sich Ihre finanzielle Situation, Ihr Anlagehorizont oder Ihre persönlichen Ziele wesentlich verändern.
Ja. Je nach Vorsorgelösung können beispielsweise Gelder der Säule 3a, Freizügigkeitsvermögen oder Teile der überobligatorischen beruflichen Vorsorge wertschriftenbasiert angelegt werden. Die jeweiligen gesetzlichen und reglementarischen Vorgaben müssen dabei berücksichtigt werden.
Die Strategie ergibt sich aus Ihren Zielen, dem Anlagehorizont, Ihrer finanziellen Risikofähigkeit und Ihrer persönlichen Risikobereitschaft. Zudem sollten Ihre übrigen Vermögenswerte und Vorsorgegelder in die Beurteilung einbezogen werden.
Finden Sie die passende Anlagelösung
Wir analysieren Ihre Ziele, Ihren Anlagehorizont und Ihre bestehende Vermögensstruktur und vergleichen geeignete Anlage- und Vermögensverwaltungslösungen.
Sie möchten neues Kapital investieren?
Gemeinsam definieren wir Ihre Anlagestrategie und zeigen Ihnen geeignete Möglichkeiten zur Umsetzung.
Sie verfügen bereits über ein Wertschriftendepot?
Wir analysieren Ihr bestehendes Portfolio und zeigen Ihnen mögliche Verbesserungen bei Risiko, Diversifikation und Kosten auf.